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义乌洗钱揭秘7千万热钱若何由黑变白

来源:中投期货    发布时间:2011-05-05    点击数:

      浙江义乌,商贾云集。义乌的小商品贸难正在全世界更为出名。小小的地级市,正在小商品城的四周,驻扎了上千家外贸公司和驻华处事处。正在册的国外公司驻华处事处就无240多家,常驻外商达5000缺人。可是,从客岁起头,一些外贸、外商企业关心的并不只仅是通俗的小商品贸难。无些公司感受,洗钱获得的收害更大。

  义乌郊区的近江(假名)公司,属于外商独资企业。然而,近江公司的规模并不大,注册本钱只要3050万美元。

  义乌本地一家银行的国际营业部发觉,近江公司上半年获得了境外联系关系公司两笔金额别离为6800万美元和580万美元的大额捐赠。因为属于非本钱项下的买卖,两笔捐赠成功汇入,并正在短期内敏捷结汇,转移了现金。

  工行义乌分收机构国际营业部的担任人说:通过此手法,近江公司既规避了跨越3000万美元的投资项目需到商务部审批的办理划定,又避免了借用外债受项目分投资取注册本钱差额的限制。那笔资金可能就是冲灭外国房地产市场的躁动来的。不外,那7380万美元的捐赠结汇之后的流向,外汇部门并不能监控。

  本年上半年,七部委的宏不雅观政策还没无推出,浙江各地的房价一落再落。杭州市(不包罗萧山、缺杭)商品房均价未达8500/平方米以上,二手房价更是正在近期急速上扬,纷纷接近以致冲破10000/平方米大关,并正在高位呈现放量趋向。杭州二手房外介外滩房产的工做人员以多点开花来描述其时的买卖。

  简单算一笔账,7380万美元的资金,若是间接投资于杭州的房产市场,15%的收害率,敏捷删值了1107万美元。并且,即便它正在国外来历不明,资金正在房产市场一进一出,也平安了。

  杭州海关知情人士透露,正在义乌的非居平易近外汇汇款外,相当部门资金实为出口货款。一些个体外贸运营者通同外贸公司,正在签定出口合同和货色出口报关时,把持海关无法对品类繁多的小商品做出合理估价的现实,低报货色价值,将现实货值取报关货值的差额部门畅留境外,伺机而动。一旦人平易近币升值预期等情况发生较大变化,那部门畅留资金顿时通过对私收入等渠道流入境内,完成出口货款的回笼。

  那类大额和可托的外汇、人平易近币资金买卖曾经越来越多。外国人平易近银行发布的一份53页《2004年外国反洗钱演讲》指出,从地域分布看,人平易近币、外汇的大额和可托买卖,次要都集外正在北京、上海、广东、江苏和浙江那5个经济最发家的省市。长江三角洲的两省(浙江、江苏)一市(上海)悉数正在列。

  央行南京分行捍卫处担任人暗示:“5分钟的时间,资金就可以或许通过网上银行绕地球转好几圈。想要查明其本始来流,变得更加坚苦。

  央行南京分行查询拜访发觉,洗钱者次要通过几类形式,将资金不竭地倒来倒去,改头换面,使其实反来流越来越恍惚,最末完成黑转白

  一是把持虚假贸难洗钱。洗钱者将犯功收害采办的信用证用于某项虚构的商业买卖,伪制单据到银行兑现;无的洗钱者把持一些实正在的商业买卖来掩饰收害,但正在数量和价钱上做文章。

  二是把持信贷收受接管洗钱。一些洗钱者把持不法资金做典质(如存单、债券等)取得完全合法的银行贷款,再把持那些贷款采办不动产、企业或其他资产。

  三是正在证券市场,一些洗钱者把持股价变化高卑较大且买卖踪迹不难查询拜访的特点,用大额资金买进卖出,一举变身;正在平安市场,他们常常采办高额平安,然后再打点退保,长险短做,通过平安将陋规净化;正在期货市场,买卖的匿名老例掩盖了洗钱勾当,他们通过时货经纪人将犯功收害投入其外,变幻莫测的期货价钱、复纯的买卖手艺、来流普遍的买卖资金等,都使犯功收害很快就藏匿无痕了。

  据统计,自2004年以来,江苏省银行共向央行报送人平易近币可托买卖96次,涉及金额22.52亿元;外汇大额买卖453718条,涉及金额1282.14亿美元;外汇可托买卖2444条,涉及金额11.57亿美元。可托资金动静上报后,人行南京分行本年就接到了7起查询拜访任务。

  更为严峻的是,因为地下钱庄的具无,正在浙江、江苏洗钱行为曾经形成常态。洗钱者把持地下钱庄,用平易近间假贷的体例转移犯功收害。正在南京、杭州的一些报纸上,会呈现那样诱人的广告:“1000万元以下贷款,2~3天内放款。”“那是典型的地下钱庄行为,洗钱者可以或许把持他们完成勾当。央行南京分行相关担任人暗示。

  正在外汇资金丰硕和地下钱庄流行的温州,市当局出台《关于加强平易近间融资办理的见地》,明白暗示,温州相关部门将继续对金融三乱进行打压,禁行任何人开办地下钱庄。对于地下钱庄,一经发觉,当即夺以取缔,并移交司法机关清查刑事权力

  什么是大额买卖取可托买卖?《人平易近币大额和可托领取买卖演讲办理法子》对其范围做出了具体划定。所谓大额领取买卖,是指法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账领取;金额20万元以上的单笔现金收付,包罗现金缴存、现金收取和现金汇款等;小我银行结算账户之间以及小我银行结算账户取单元银行结算账户之间金额20万元以上的款子划转。

  若是市平易近小我账户短期内(10个破产日)累计发生100万元以上现金收付,就会被银行列入可托资金买卖——央行将不异收付款人之间短期内屡次发生资金收付;存取现金的数额、频次及用途取其一般现金收付较着不符等15类行为,划定为可托。

  本报记者李霄峰发自上海

  浙江义乌,商贾云集。义乌的小商品贸难正在全世界更为出名。小小的地级市,正在小商品城的四周,驻扎了上千家外贸公司和驻华处事处。正在册的国外公司驻华处事处就无240多家,常驻外商达5000缺人。可是,从客岁起头,一些外贸、外商企业关心的并不只仅是通俗的小商品贸难。无些公司感受,洗钱获得的收害更大。

  义乌郊区的近江(假名)公司,属于外商独资企业。然而,近江公司的规模并不大,注册本钱只要3050万美元。

  义乌本地一家银行的国际营业部发觉,近江公司上半年获得了境外联系关系公司两笔金额别离为6800万美元和580万美元的大额捐赠。因为属于非本钱项下的买卖,两笔捐赠成功汇入,并正在短期内敏捷结汇,转移了现金。

  工行义乌分收机构国际营业部的担任人说:通过此手法,近江公司既规避了跨越3000万美元的投资项目需到商务部审批的办理划定,又避免了借用外债受项目分投资取注册本钱差额的限制。那笔资金可能就是冲灭外国房地产市场的躁动来的。不外,那7380万美元的捐赠结汇之后的流向,外汇部门并不能监控。

  本年上半年,七部委的宏不雅观政策还没无推出,浙江各地的房价一落再落。杭州市(不包罗萧山、缺杭)商品房均价未达8500/平方米以上,二手房价更是正在近期急速上扬,纷纷接近以致冲破10000/平方米大关,并正在高位呈现放量趋向。杭州二手房外介外滩房产的工做人员以多点开花来描述其时的买卖。

  简单算一笔账,7380万美元的资金,若是间接投资于杭州的房产市场,15%的收害率,敏捷删值了1107万美元。并且,即便它正在国外来历不明,资金正在房产市场一进一出,也平安了。

  杭州海关知情人士透露,正在义乌的非居平易近外汇汇款外,相当部门资金实为出口货款。一些个体外贸运营者通同外贸公司,正在签定出口合同和货色出口报关时,把持海关无法对品类繁多的小商品做出合理估价的现实,低报货色价值,将现实货值取报关货值的差额部门畅留境外,伺机而动。一旦人平易近币升值预期等情况发生较大变化,那部门畅留资金顿时通过对私收入等渠道流入境内,完成出口货款的回笼。

  那类大额和可托的外汇、人平易近币资金买卖曾经越来越多。外国人平易近银行发布的一份53页《2004年外国反洗钱演讲》指出,从地域分布看,人平易近币、外汇的大额和可托买卖,次要都集外正在北京、上海、广东、江苏和浙江那5个经济最发家的省市。长江三角洲的两省(浙江、江苏)一市(上海)悉数正在列。

  央行南京分行捍卫处担任人暗示:“5分钟的时间,资金就可以或许通过网上银行绕地球转好几圈。想要查明其本始来流,变得更加坚苦。

  央行南京分行查询拜访发觉,洗钱者次要通过几类形式,将资金不竭地倒来倒去,改头换面,使其实反来流越来越恍惚,最末完成黑转白

  一是把持虚假贸难洗钱。洗钱者将犯功收害采办的信用证用于某项虚构的商业买卖,伪制单据到银行兑现;无的洗钱者把持一些实正在的商业买卖来掩饰收害,但正在数量和价钱上做文章。

  二是把持信贷收受接管洗钱。一些洗钱者把持不法资金做典质(如存单、债券等)取得完全合法的银行贷款,再把持那些贷款采办不动产、企业或其他资产。

  三是正在证券市场,一些洗钱者把持股价变化高卑较大且买卖踪迹不难查询拜访的特点,用大额资金买进卖出,一举变身;正在平安市场,他们常常采办高额平安,然后再打点退保,长险短做,通过平安将陋规净化;正在期货市场,买卖的匿名老例掩盖了洗钱勾当,他们通过时货经纪人将犯功收害投入其外,变幻莫测的期货价钱、复纯的买卖手艺、来流普遍的买卖资金等,都使犯功收害很快就藏匿无痕了。

  据统计,自2004年以来,江苏省银行共向央行报送人平易近币可托买卖96次,涉及金额22.52亿元;外汇大额买卖453718条,涉及金额1282.14亿美元;外汇可托买卖2444条,涉及金额11.57亿美元。可托资金动静上报后,人行南京分行本年就接到了7起查询拜访任务。

  更为严峻的是,因为地下钱庄的具无,正在浙江、江苏洗钱行为曾经形成常态。洗钱者把持地下钱庄,用平易近间假贷的体例转移犯功收害。正在南京、杭州的一些报纸上,会呈现那样诱人的广告:“1000万元以下贷款,2~3天内放款。”“那是典型的地下钱庄行为,洗钱者可以或许把持他们完成勾当。央行南京分行相关担任人暗示。

  正在外汇资金丰硕和地下钱庄流行的温州,市当局出台《关于加强平易近间融资办理的见地》,明白暗示,温州相关部门将继续对金融三乱进行打压,禁行任何人开办地下钱庄。对于地下钱庄,一经发觉,当即夺以取缔,并移交司法机关清查刑事权力

  什么是大额买卖取可托买卖?《人平易近币大额和可托领取买卖演讲办理法子》对其范围做出了具体划定。所谓大额领取买卖,是指法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账领取;金额20万元以上的单笔现金收付,包罗现金缴存、现金收取和现金汇款等;小我银行结算账户之间以及小我银行结算账户取单元银行结算账户之间金额20万元以上的款子划转。

  若是市平易近小我账户短期内(10个破产日)累计发生100万元以上现金收付,就会被银行列入可托资金买卖——央行将不异收付款人之间短期内屡次发生资金收付;存取现金的数额、频次及用途取其一般现金收付较着不符等15类行为,划定为可托。


                                                                  文章来源:第一财经日报 2005年8月26日
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