您好,欢迎光临中投期货网站!今天是
您好,oBear,今天是
在线问卷调查| 联系我们| 网站地图| 设为首页| 加入收藏
搜索
热门关键字: 农产品 保证金 期权
关注中投期货

投资者教育专栏

您在这里:首页>投资学院>投资者教育专栏
您在这里:首页 > 投资学院 > 投资者教育专栏 >投资者教育专栏

2018年“三反”(反洗钱、反恐怖融资、反逃税)集中宣传案例二

来源:中投期货    发布时间:2018-10-16    点击数:

 

一、案例介绍

客户罗某在某期货公司开立有资管账户,该期货公司收到公安机关《调查取证通知书》,要求提供该公司客户罗某的资管账户交易和转账的明细及相关资管合同材料。公安机关《调查取证通知书》的内容显示,罗某投向该资管计划的资金来源涉嫌诈骗他人所得。因此,期货公司一方面积极配合公安机关的调查工作,并经过人工分析识别判断,认为客户罗某部分资金来源涉嫌犯罪有重大的可疑,向中国反洗钱监测分析中心提交了可疑交易报告。同时,期货公司将罗某的洗钱风险等级调整到高风险等级,并按照反洗钱保密制度的要求对可疑报告情况采取了严格的保密措施。

二、案例启示

本案中,期货公司通过公安机关《调取证据通知书》,得知罗某资金来源涉嫌诈骗所得,认定其交易行为有重大可疑。

为此,期货公司采取了以下反洗钱措施:首先,根据人民银行三号令颁布的《可疑交易报告办法》第十四条规定“金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程;不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由;确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程”,第十五条规定“金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告”,对罗某进行了可疑交易分析并上报人行反洗钱监测中心。其次,根据《期货公司反洗钱客户风险等级划分标准指引》第六条“其他有理由怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪行为有关,需要列入高风险等级的”规定,将罗某调整为高风险等级;最后,因为该客户资金来源涉嫌犯罪,正在被公安机关调查,对反洗钱工作信息采取了严格的保密措施。

Copyright @ 2013 中投天琪期货有限公司版权所有 粤ICP备17082221号 本网站已支持IPv6
公司总部:深圳市福田区深南大道4009号投资大厦3楼、13楼 电话:0755-82912900(总机)